本公司根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的《證券投資基金銷售適用性指導意見》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》，制定了基金投資者適當性評估流程及標準。

本公司將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者。符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條要求的投資者為專業(yè)投資者，可購買或接受所有風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；專業(yè)投資者之外的，符合法律、法規(guī)要求，可以從事基金交易活動的投資者為普通投資者。普通投資者風險承受能力評估標準及其與基金產(chǎn)品或服務(wù)風險等級的匹配原則具體如下：

一、普通投資者風險承受能力評估標準

本公司向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者提供服務(wù)時，將根據(jù)自然人投資者、機構(gòu)投資者的各自特點，向投資者提供具有針對性的投資者基本信息表，并對其進行風險承受能力評估；本公司主要了解投資者的下列信息：

（一）自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式、有效身份證件、出生日期、性別、國籍，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；

（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；

（三）投資相關(guān)的學習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；

（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標；

（五）風險偏好及可承受的損失；

（六）誠信記錄；

（七）實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；

（八）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關(guān)信息；

（九）其他必要信息。

本公司采用向普通投資者提供紙質(zhì)或者電子文檔風險測評問卷的形式，對其風險承受能力進行測試。

本公司將根據(jù)投資者基本信息表、風險測評問卷以及其他相關(guān)資料，對普通投資者風險承受能力進行綜合評估，并在評估工作結(jié)束之日起5個工作日內(nèi)，將評估結(jié)果告知投資者；風險測評問卷由12道選擇題組成，評估總分最低為1分，最高為100分，本公司根據(jù)評估總分將普通投資者按其風險承受                            能力由低至高順序，依次劃分為：C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5五個類型，相應(yīng)的風險等級名稱是：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型。評估結(jié)果分數(shù)對照表如下：

風險承受能力經(jīng)評估為C1類的自然人投資者，符合以下情形之一的，將其認定為風險承受能力最低類別的投資者：

（一）不具有完全民事行為能力；

（二）沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

二、投資者風險承受能力等級與基金產(chǎn)品或服務(wù)風險等級匹配原則

我公司銷售的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級按照風險由低至高順序，依次劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個等級，相應(yīng)的風險等級名稱是：低風險、中低風險、中風險、中高風險、高風險。

普通投資者風險承受能力與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級按照以下適當性匹配原則：

風險承受能力最低類別的普通投資者只可購買或接受R1風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

公司名稱：銀河期貨有限公司

客戶服務(wù)統(tǒng)一熱線：400-886-7799

網(wǎng)址：m.szguitong.com

地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街8號樓31層2702單元31012室、33層2902單元33010室